根据中国证券投资基金业协会《基金产品或者服务风险等级划分参考标准》，我公司对基金产品的风险等级按照风险由低到高顺序，划分为：R1、R2、R3、R4、R5，原则上定义产品风险等级划分及对应投资标的如下：

R1（低风险等级）产品：货币型基金、短期理财债券型基金等。

R2（中低风险等级）产品：激进债券型基金、普通债券基金、纯债基金、分级基金A份额 、市场中性基金。

R3（中风险等级）产品：股票型基金、沪港深股票型基金、行业股票、医药、行业股票 - 科技、传媒及通讯、沪港深混合型基金、激进配置型基金、标准混合型基金、灵活配置型基金、保守混合型基金、可转债基金、商品、其他混合型基金、债券型私募基金。

R4（中高风险等级）产品：债券型分级基金B份额、股票策略型私募基金、事件驱动型私募基金、管理期货(CTA)型私募基金、套利策略型私募基金、组合基金型私募基金、复合策略型私募基金。

R5（高风险等级）产品：可转债指数分级B份额、股票型分级基金B份额、混合型分级基金B份额、宏观策略型私募基金、股权基金。

说明：

1、我公司划分基金产品或者服务风险等级时将综合考虑以下因素：

（一）流动性；

（二）到期时限；

（三）杠杆情况；

（四）结构复杂性；

（五）投资单位产品或者相关服务的最低金额；

（六）投资方向和投资范围；

（七）募集方式；

（八）发行人等相关主体的信用状况；

（九）同类产品或者服务过往业绩；

（十）其他因素。

2、基金产品或者服务存在下列因素的，我公司将审慎评估其风险等级：

（一）基金产品或者服务合同表述复杂，存在免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的；

（二）基金产品或者服务规模过大，影响面广，可能触发巨额赎回，易引发群体事件的；

（三）基金产品或者服务不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；

（四）基金产品或者服务的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的；

（五）基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的；

（六）基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；

（七）发生重大关联交易事项的；

（八）自律组织认定的高风险产品或者服务；

（九）其他有可能构成投资风险的因素。

3、由于基金管理人对基金的投资策略、投资组合变化等情况能够更直接、全面、及时的掌握，因此基金管理人评定并公开披露的基金产品风险等级结果更为准确。

本公司经审慎评估，可以直接采用管理人通过基金合同、招募说明书或公告披露的基金等级。

4、本公司与基金管理人保持紧密联系，定期更新基金产品风险评价的结果。